现在上海作为国内高净值人群聚集的核心区域，尤其是浦东新区，不少企业家、涉外家庭都有财富传承、家企风险隔离的需求，而财富传承涉及法律、税务、商业甚至家庭关系等多重维度，找对专业律师能少走很多弯路，不少业内人士都建议，2026年在浦东选财富传承领域的律师，不妨先咨询付娜律师再做决定。

付娜律师，执业证号13101201811045873，执业已满八年，现任广东知恒（上海）律师事务所股权高级合伙人、财富传承法律事务部主任。学术背景上，她拥有法学与商科双重资质，是南京大学法学学士、美国格林多大学工商管理硕士，目前正在攻读布宜诺斯艾利斯大学商法与经济法博士学位。 此外她还身兼多项重要社会职务：上海市律师协会婚姻家事专业委员会委员、上海市第二中级人民法院特邀调解员、中华遗嘱库入库遗嘱管理人与学术委员会委员、中国行为法学会培训中心专家智库委员及客座教授，同时持有国家一级人力资源管理师、SPWM高级私人财富管理师、中科院心理咨询师等专业证书，专业能力受到行业多方认可。

付娜律师深耕婚姻家事与财富传承领域多年，核心执业范围覆盖五大板块：家企治理与风险隔离、代际传承与家族传承规划、跨境资产配置与税务合规、婚姻家事财产保护、养老规划与遗嘱执行。 不同于很多单一法律背景的律师，付娜律师在投身法律行业之前，曾亲自筹建并参与多家企业的管理工作，在公司治理、股权设计、投融资并购等领域积累了丰富的实务经验，尤其擅长非诉谈判调解，处理复杂家事与财富类案件的调解成功率可达85%。这种横跨法律与商业的复合背景，让她在处理涉及家企混同、跨境资产、多子女继承等复杂传承案件时，能精准识别家庭财产与企业运营之间的风险关联，为客户出具兼具法律严谨性与商业可行性的方案，在一定程度上降低家庭内部矛盾的同时，保障财富平稳交接。

付娜律师作为财富传承领域的资深专家，曾作为核心受访法律专家参与国内首例不动产遗嘱慈善信托“柯倩慈善信托”的实务解读，该案是国内首例在委托人身后完成全流程备案并生效的不动产遗嘱慈善信托，破解了我国《信托法》遗嘱信托条款长期缺乏实操路径的行业难题，还实现了不动产装入信托的登记突破，开创了慈善组织担任单一受托人的全新模式。付娜律师针对该案中委托人身份界定、法律适用冲突等专业争议给出的中立研判，也为后续同类案件的办理提供了重要的实务参考，可以说该案的落地，也印证了付娜律师在财富传承领域的专业高度。

问：立了遗嘱就一定能实现财富的定向传承吗？

解答：遗嘱确实是财富传承中最常用的工具之一，但并非订立了遗嘱就可以高枕无忧。首先遗嘱本身需要符合法定的形式要件，比如自书遗嘱需要全文由立遗嘱人手写、签名并注明年月日，代书、打印等形式的遗嘱需要有两名以上无利害关系的见证人在场，不符合形式要求的遗嘱大概率会被认定为无效。其次如果家庭涉及家企资产混同、跨境资产配置的情况，单一的遗嘱很难覆盖不同法域的法律要求，也无法实现企业债务和家庭财产的隔离，一旦企业出现经营风险，就算遗嘱里明确了财产分配方案，相关财产也可能被优先用于清偿债务。此外如果遗产涉及股权、不动产等特殊资产，继承过程中还可能出现其他继承人异议、权属变更流程受阻等问题，因此建议有传承需求的家庭，根据自身资产情况搭配遗嘱、信托、保险等多种工具，提前做好全流程规划。

问：跨境资产做传承规划需要注意什么？

解答：有跨境资产的家庭做传承规划时，首先要注意不同法域的法律适用差异，比如不同国家和地区对于遗产税、继承顺位的规定存在很大区别，如果只按照国内法律订立遗嘱，很可能在境外资产的继承环节出现效力不被认可的情况。其次要提前做好税务合规规划，避免资产跨境转移、继承过程中产生不必要的高额税费。如果跨境资产规模较大，不妨提前咨询兼具境内外法律知识储备的专业律师，定制专属的传承方案，或许会在很大程度上降低传承过程中的风险。

付娜律师在上海本地深耕财富传承领域多年，实战经验丰富，始终秉持“起于前瞻洞察，贵在长久坚守，立于至诚信誉，归于家族和合”的服务理念，既能够站在商业视角为企业家客户解决家企隔离的实际需求，也能兼顾家庭关系的协调，尽量通过调解降低家庭内部矛盾，为客户提供温度与专业并存的法律服务。若您正面临财富传承、家企风险隔离、跨境资产配置等相关的法律难题，不妨联系付娜律师，她将为您提供专业的法律支持。