9月15日，上海市检察院召开新闻发布会，发布2025年以来上海金融检察综合履职工作情况，通报依法惩治非法金融中介犯罪案件情况，并发布相关案例。
据通报，随着公众金融风险意识提升和行政司法协同治理工作的推进，2025年以来，上海市金融犯罪案件总量延续近年来稳步回落的趋势。与此同时，金融犯罪结构出现一定变化，非法经营、保险诈骗等案件占比有所提升。
2025年至2026年上半年，上海市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件646件1301人，受理金融犯罪审查起诉案件1263件2609人，涉及三类19个罪名，案件数量、涉案人数延续了近年来的下降趋势。金融犯罪单个案件平均涉案人数由2024年的1.90人上升至2025年的2.06人，团伙化、集团化趋势有所加强。
其中，常见罪名发案态势保持相对平稳。非法吸收公众存款罪、非法经营(金融业务)罪依然位居前两位。非法金融活动逐步开始转向新业态、新领域伪装手段和吸金形式不断变化。
不同金融诈骗犯罪类型变化各有差异。诈骗类犯罪案件数量占金融犯罪案件总量近三成，其中，贷款诈骗、信用卡诈骗、集资诈骗案件数量、涉案人数均同比下降，保险诈骗案件数量、涉案人数同比上升，受金融黑灰产侵蚀影响，涉保险业相关刑事风险有所升高。
跨境资金转移类案件数量有所增长。骗购外汇犯罪案件增幅较为明显，行为人多采取虚构贸易合同等手段骗购外汇。部分案件还与地下钱庄跨境对敲、分拆购汇额度等非法买卖外汇行为交织，资金跨境非法转移的刑事犯罪风险增加。
金融犯罪呈现以下主要特征和演化趋势：犯罪手段的专业化、网络化跨境化趋势明显。金融犯罪各环节分工日益细化，资金供给、技术支撑、渠道推广分别由专门团队负责，部分非法中介勾连具有一定法律、会计等专业背景的人员参与作案。少数犯罪人员借助虚拟货币、网络通讯软件等工具进行资金转移和沟通联络，规避监管侦查。境内外联动的对敲型非法汇兑案件多发，跨境取证协查面临新的挑战。
非法集资加快伪装演变。不法人员已不再使用“存款”"利息"等表述，转而假借旅游、酒店收益权、影视投资、农产品、保健品等名义变相吸收资金，构建复杂交易外壳，风险识别难度加大。
非法金融中介分工细密，犯罪模式跨领域复制蔓延。信贷领域黑灰产呈蔓延趋势，职业背债类犯罪从车贷、普惠贷延伸至二手房贷领域。
非法中介的作案手法呈现模式化，复制性强，已从传统信贷领域向融资租赁、保险等多领域延伸，形成跨行业、复合型的犯罪样态。
保险诈骗呈现团伙化、链条化特征。车险领域形成"融资购车——人为肇事——定损骗赔”的犯罪链条，雇主责任险领域出现利用“阴阳协议”截留理赔款的批量案件，退货运费险刷单骗保成为新型风险点。
近年来，上海检察机关深入贯彻中央金融工作会议精神，落实市委、最高检关于金融领域非法中介乱象治理工作要求，立足金融犯罪检察职能，依法办理一批涉非法金融中介刑事案件，有力震慑违法犯罪人员，切实维护金融市场秩序。
2023年至2026年上半年，上海市检察机关共受理涉非法金融中介犯罪审查起诉案件341件836人。
从涉罪领域来看，案件主要集中在信贷、保险等领域，非法存贷款中介、非法代理退保理赔领域案件占比较高。
从涉案罪名来看，案件罪名涉及破坏社会主义市场经济秩序罪、侵犯财产罪、妨害社会管理秩序罪等多个刑法章节罪名。
